2019年10月,中国证监会发布了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》。

这意味着,翘首以盼的公募投顾业务正式破冰。

此后,基金投顾机构可以接受客户委托,根据客户的实际情况和投资目标,在授权范围内为客户提供基金投资组合策略,并根据与客户约定的基金投资组合策略,代客户作出具体基金产品、数量和买卖时机的决策,以及代客户执行成份基金的申赎、转换等交易申请。

而首批获得公募投顾资格的易方达基金,已经在加速他的展业步伐。

首获公募投顾资格的易方达基金

易方达基金截至 2020 年 6 月 30 日,公司总资产管理规模超过 1.6 万亿元,是资产管理规模最大的公募基金公司。

作为首批获得试点资格的机构,易方达基金对基金投顾业务进行了深入的研究和积极的准备。

在内部安排上,易方达基金设立了相对独立的基金投顾业务板块,与公司传统业务进行隔离。

在这种架构下,投顾业务板块不承担公司基金销售、首发任务等职责,从体系上避免了成为公司新的销售部门的可能。同时,为了更好更专业地做好投顾服务,易方达投顾板块组建了独立的投研、市场、金融科技等团队。

易方达公募基金

易方达基金与银行、三方达成合作

易方达基金&招赢通

招赢通是招商银行投行与金融市场板块面向机构客户提供的线上服务平台。自2016年上线以来,招赢通平台已累计为近2700家金融机构提供了资金、债券、投资、衍生品交易、资产撮合等多项服务,年累计交易量突破万亿,其中本年度公募基金交易量已突破3000亿元。

此次合作,使得招商银行的客户机构在明确投资需求并签约后,不再需要操心基金产品的选择和调仓,易方达投顾的专业团队会根据既定投资策略和市场情况进行基金的遴选以及一揽子配置优化工作,并且定期提供运作报告,供机构了解账户运行情况。

在招赢通上线易方达投顾策略首日,即有银行客户进行了签约和资金转入,系统运作稳定顺畅。

易方达基金&基煜基金“基构通”

基煜基金成立于2014年,具有中国证监会核准的基金销售业务资格,是中国证券投资基金业协会联席会员,目前已与全国近千家不同类型的金融机构建立了长期稳固的合作关系。“基构通”已上线121家基金公司的6700多只基金产品,可以满足机构客户全市场配置基金产品的需求。

此次易方达投顾与基煜基金合作,在“基构通”平台上线的易方达投顾服务,除了提供满足机构客户不同风险等级需求的通用策略组合之外,还可根据机构的实际情况,进行不同风险等级、不同风格的个性化策略制定。

易方达基金&好买基金

好买财富成立于2007年,旗下全资子公司上海好买基金销售有限公司于2012年获得证监会颁发的首批独立基金销售牌照易方达公募基金,是新三板首家财富管理公司。截至2020年,凭借对产品和合作伙伴严谨的筛选和品质把控,好买已服务超过千万零售客户及过万高净值客户。对于高净值人群来说,选择基金投顾是一种全新、省心的投资方式。

本次易方达基金和好买基金合作推出的投顾服务平台,针对高净值人群的投资需求和投资特征,专门构建了一系列投顾策略,并向客户提供线下专属服务。

易方达公募基金

在易方达基金布局的背后

在易方达基金积极开展这些业务的背后,恒生为其提供公募基金投顾整体解决方案。该方案可以快速对接合作渠道,使得业务迅速上线。

恒生公募投顾解决方案支持产品研究和引入,策略组合生成和管理,合作渠道对接(银行、证券公司、第三方销售机构),客户引入和用户画像,客户签约,专属投顾账户管理(全权委托),交易指令管理和执行,组合监测和业绩跟踪,多样的投顾收费模式,以及信息披露。

而易方达基金选择恒生,是因为恒生公募投顾解决方案拥有七大优势:

| 智能投顾资产配置工具

国内领先的资产配置工具负责产品研究,策略管理(内部策略+外部策略),业绩跟踪,风险监控等功能。已经在多家银行、证券公司、财富管理公司上线运行。

| 智能产品评价体系

通过产品数据定量模型与定性分析结合,从净值回归与公告持仓角度,对基金业绩、基金经理、基金公司三个方面进行综合评价,并辅以基金尽调,负面清单等配套功能,构建智能化的产品评价体系。

| 全业务支持

全投顾模式:支持管理型投顾、建议型投顾。

全客户覆盖:支持个人客户、高净值客户、机构客户、产品户。

完善的信息披露:支持总资产、持有收益、累计收益、昨日收益,以及支持投顾月报。

灵活收费模式:支持多种方式的投资顾问服务费用结算,比如会员费、按AUM(资产管理规模)收费。

| 全方位差异化风控

通过4维+2项总计60个+风控指标,对投顾业务全方位覆盖监控,满足短期监管诉求和业务需求,以及未来业务扩展需求。

| 多生态合作模式

支持有基金投顾资格的基金公司同时对接银行、券商、第三方销售机构多个合作渠道。支持有基金投顾资格的基金销售机构跟基金公司合作引入基金投顾服务,打造平台型模式。

| 机构互联互通标准接口

通过基金投顾行业标准接口,实现多快好省对接合作渠道。

| 领先的架构设计

独立部署投顾业务运营平台+资产配置系统,支持对接异构销售系统,对原有系统侵入性低。基于微服务技术架构,系统具备松耦合,高性能,横向拓展的特点。同时,支持Oracle、Mysql数据库。

公募投顾时代下,越来越多的金融机构以公募基金投顾为切入点,探索以客户为中心的财富管理数字化转型。